1、投資私募基金需符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

私募基金的合格投資者分為單位投資者和個人投資者，其中合格的個人投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

XX財富的理財經(jīng)理未勤勉盡責(zé)地向投資者解釋相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，未審慎評估王嫂是否符合私募基金的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)；王嫂未對相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行主動了解，誤以為自身屬于私募基金合格投資者。

2、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，并重點揭示私募基金風(fēng)險。

在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理審慎地審查投資者是否符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者簽署風(fēng)險揭示書。在完成私募基金風(fēng)險揭示后，應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。

任何機(jī)構(gòu)和個人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

XX財富未對王嫂執(zhí)行合格投資者的實質(zhì)審查程序，偽造相關(guān)收入證明，以建議投資者“拼單”的方式向不合格投資者推介私募基金。

（來源：新浪網(wǎng)投資教育基地）