誠信是證券市場健康發(fā)展的基石。國泰君安證券山東分公司自成立以來始終秉持“誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新”的企業(yè)核心價值觀，將“誠信合規(guī)”的經(jīng)營理念貫穿到整個分公司發(fā)展當中，以誠立信，以誠立業(yè)，具體工作中，積極通過建立嚴密的風控管理體系，加強業(yè)務合規(guī)管理，注重從業(yè)人員自律約束，為廣大投資者提供全面專業(yè)的綜合金融服務，致力于打造一流綜合金融服務商。
一、誠信建設從制度規(guī)范做起，建立嚴密嚴格的風控管理體系。
       證券公司作為證券市場參與者的中介服務機構，是資本市場誠信建設健康穩(wěn)定發(fā)展的主體，其表現(xiàn)主要在合規(guī)與風險管理水平。
       今年4月份，國泰君安證券在上海召開了500人合規(guī)與風險管理大會，進一步把合規(guī)與風險管理工作提升到公司戰(zhàn)略的高度，并以此進一步完善了自上而下的風控管理體系。按照公司整體部署和統(tǒng)一要求，山東分公司建立了由總經(jīng)理為第一責任人的合規(guī)風控管理體系，在遵循協(xié)調性、合理性、制衡性、全面性原則下，制定下發(fā)了《山東分公司一線風控管理細則》?！都殑t》從人員組織架構與工作職責、風險審查、自查自糾、風險報告、一線風控人員履職保障、一線風控人員考核及問責等六個方面做了制度性規(guī)定，從而在分公司內部建立起了一套自我約束、自我糾錯、自我評價、自我完善的激勵約束機制。
       4月底-5月中旬，分公司成立專項合規(guī)檢查小組，對分公司本部及下轄10家營業(yè)部進行了一次全面的基礎管理及業(yè)務風險排查，內容涵蓋基礎綜合管理、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務管理、員工行為管理、信息技術管理、財務管理、反洗錢等九大方面。通過自查與整改，進一步提升了分公司基礎管理與合規(guī)風控的水平，為分公司誠信穩(wěn)健經(jīng)營打下了堅實的基礎。
二、誠信建設從規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為做起，強化業(yè)務開展合規(guī)性管理。
       證券經(jīng)營機構的誠信行為還表現(xiàn)在從業(yè)人員誠實守信，不弄虛作假，不欺騙客戶，嚴守職業(yè)操守；證券業(yè)務開展合規(guī)規(guī)范，不觸及紅線。
       山東分公司在人員管理方面始終重視培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞墓芾砀刹浚瑢I業(yè)部業(yè)務總監(jiān)以上干部的選拔，皆通過市場化競聘的方式進行聘任，各單位年度績效計劃書也設置了相應的風控問責條款；新員工入職都要簽署《合規(guī)承諾書》，學習《合規(guī)手冊》，并根據(jù)各個業(yè)務發(fā)展的最新風險點，定期開展合規(guī)教育培訓，今年以來包括新員工合規(guī)培訓、業(yè)務風險點培訓等合規(guī)培訓活動達30余次，以此提升員工誠實守信、合規(guī)從業(yè)意識。
       在證券業(yè)務開展過程中，各個環(huán)節(jié)嚴格按照業(yè)務流程辦理，做到有章可循，嚴密嚴謹。尤其是在代銷金融產(chǎn)品方面，堅持客戶適當性原則，將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給合適的客戶。在內部管理方面，加強對產(chǎn)品銷售人員的合規(guī)培訓，提升專業(yè)水平，保證其充分了解所負責推介產(chǎn)品的信息及與銷售活動有關的公司內部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。未經(jīng)培訓的員工不得進行產(chǎn)品銷售，嚴禁虛假宣傳、保證收益、代客操作等行為的發(fā)生。同時，要求各單位建立產(chǎn)品培訓檔案，包括：培訓紀要、培訓照片和參訓人員簽到表等等。
       此外，分公司還積極開展“微笑服務，誠信文明窗口創(chuàng)建”專題服務活動，以優(yōu)質專業(yè)的服務，讓客戶感受到良好的體驗。濟南永慶街營業(yè)部、濟南解放路營業(yè)部先后多次獲得濟南市“文明窗口”稱號。
三、誠信建設從加強投資者教育做起，全面提升投資者風險意識。
       眾所周知，在我國證券市場投資者主要以散戶為主，因其專業(yè)化程度和對風險的認識參差不齊，投資者教育也成為資本市場誠信建設的題中之義，更是證券公司義不容辭的責任。
       自分公司成立以來，始終重視投資者風險教育與權益保護工作，每年都會在消費者權益日、投資者保護月等特定日期舉行投資者教育活動，每年都會邀請公司研究所分析師舉行一到兩次大型投資策略報告會，宣傳合法合規(guī)理性投資理念。經(jīng)過多年摸索與實踐，分公司轄屬10家營業(yè)部全部開設了股民學?；蛲顿Y理財課堂，每周定期舉行投資者風險教育課程。自年初以來，我們舉辦的校園社區(qū)公益理財講座、投資策略報告會、理財課堂及沙龍等現(xiàn)場活動多達100場，網(wǎng)絡活動及微博、微信推廣300余次，引發(fā)投資者教育類宣傳資料5000余冊，此舉也得到了廣大市民、投資者的贊譽和好評。其中濰坊東風東街營業(yè)部、濟寧吳泰閘路營業(yè)部多次獲得上海證券報“優(yōu)秀股民學校”的榮譽稱號。
       以誠立信，以誠立業(yè)。國泰君安證券山東分公司將繼續(xù)把誠信建設作為分公司合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展的主線，不斷提升內部合規(guī)與風險管理水平，不斷加強全體員工從業(yè)自律意識，繼續(xù)加強投資者風險教育，努力為山東資本市場的繁榮發(fā)展貢獻力量。