對(duì)于期貨投資來(lái)說(shuō)，正確的投資理念是成功的基石。樹(shù)立正確的投資理念要做到以下幾點(diǎn)：

　　　1．審慎評(píng)估
　　　在了解了期貨交易的基本特征及制度之后，投資者需要進(jìn)行自我定位，我們將參與期貨投資的必要條件歸納為“三有一好”：
　　　有資金。作為投資，需要投資者預(yù)先投入一筆資金，目前國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)上交易的期貨合約每手最低保證金從幾千元到十幾萬(wàn)元不等。資金多少需量力而行，重要的是它應(yīng)該是投資者的閑散資金，即使萬(wàn)一在市場(chǎng)上發(fā)生虧損，也屬于承受的范圍之內(nèi)，不能影響正常的生活工作。
　　　有時(shí)間。期貨投資需要投入比股票更多的時(shí)間和精力。相較股票而言，期貨行情波動(dòng)更為劇烈，它也不能像股票那樣可以久拖不決，暫時(shí)缺位也無(wú)妨。特別是當(dāng)行情波動(dòng)較大時(shí)，如果您擁有持倉(cāng)而不在現(xiàn)場(chǎng)，很可能因處理不及而導(dǎo)致重大虧損。
　　　有知識(shí)。期貨投資需要一定的知識(shí)技能，綜合的行情分析及把握能力是在期貨市場(chǎng)上長(zhǎng)期生存的基本條件。此外，期貨交易目前多采用網(wǎng)上下單，這要求投資者具備基本的電腦軟件操作水平。
　　　心態(tài)好。良好的心理素質(zhì)極其重要。面對(duì)期貨市場(chǎng)的價(jià)格漲跌起落，恐懼心理、貪婪心理、僥幸心理及從眾心理等都會(huì)導(dǎo)致交易失敗。在風(fēng)險(xiǎn)面前處亂不驚，在暴利面前心如止水，才能客觀、公正地分析市場(chǎng)，采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，以最小的風(fēng)險(xiǎn)獲得最大的利潤(rùn)。
　　　2．準(zhǔn)確定位
　　　投資者參與期貨交易前，應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身的家庭情況、收入狀況、投資目的及知識(shí)結(jié)構(gòu)等因素，合理評(píng)估自身的產(chǎn)品認(rèn)知能力與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性選擇合適的投資方式、投資品種、投資時(shí)機(jī)。
　　　一般來(lái)說(shuō)，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好可以市場(chǎng)上期貨投資者分成3個(gè)大類：
　　　保守型投資者：保護(hù)本金不受損蝕和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性是首要目標(biāo)。對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿用高風(fēng)險(xiǎn)來(lái)?yè)Q取收益，通常不太在意資金是否有較大增值。
　　　在個(gè)性上，本能地抗拒冒險(xiǎn)，不抱碰運(yùn)氣的僥幸心理，通常不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定。
　　　穩(wěn)健型投資者：穩(wěn)定是重要考慮因素，渴望有好的投資收益，可以承受一定的投資波動(dòng)，但是希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)，希望投資收益長(zhǎng)期、穩(wěn)步地增長(zhǎng)。希望投資在保證本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值收入。
　　　在個(gè)性上，有較高的追求目標(biāo)，而且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)識(shí)，但通常會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與收益的兩極之間找到相對(duì)妥協(xié)、均衡的方法。
　　　激進(jìn)型投資者：高度追求資金的增值，愿意接受可能出現(xiàn)的大幅波動(dòng)，以換取資金高成長(zhǎng)的可能性。為了最大限度地獲得資金增值，常常將大部分資金投入風(fēng)險(xiǎn)較高的品種。常常會(huì)為提高投資收益而采取一些行動(dòng)，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。
　　　在個(gè)性上，非常自信，甚至有些盲目，追求極度的成功，常常不留后路以激勵(lì)自己向前，不惜冒失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
　　　有了正確的自我定位后，需要針對(duì)自身努力做到以下幾點(diǎn)：
　　　1．量力而行
　　　從事期貨交易，有一個(gè)基本原則，就是利用閑錢(qián)進(jìn)行投資，虧得起多少做多少，千萬(wàn)不能抱著“賭”的心態(tài)參與。期貨采取保證金制度，生意做大十倍、二十倍，固然是本小利大，相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)也大。面對(duì)千變?nèi)f化的行情，難以捉摸的人氣，誰(shuí)敢保證百分之一百有把握賺錢(qián)？哪個(gè)投資者不需面對(duì)“萬(wàn)一虧了怎么辦”的課題？
　　　既然期貨買(mǎi)賣(mài)有發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)，也有破財(cái)?shù)奈ｋU(xiǎn)，你要做到任何情況下都不影響自己的生存和發(fā)展，前提就是有多余的資金在手才能加以考慮，絕對(duì)不能本末倒置，把生存和發(fā)展做賭注。
　　　2．有的放矢
　　　期貨交易，不能盲目投資，應(yīng)當(dāng)在認(rèn)識(shí)了期貨市場(chǎng)的基本特征及規(guī)則，了解了投資品種之后，選取自己熟悉的商品，選擇適合的交易方式。針對(duì)該品種價(jià)格走勢(shì)從基本面、技術(shù)面進(jìn)行深入分析研究后，制定自己的投資策略，等待機(jī)會(huì)出現(xiàn)，有步驟、有計(jì)劃的實(shí)施，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施，切勿盲目入市。
　　　3．循序漸進(jìn)
　　　期貨市場(chǎng)要學(xué)會(huì)從小開(kāi)始、逐步升級(jí)。在入市之前，最好有模擬操作，鍛煉一下自己的能力。這段時(shí)間，自己判斷行情會(huì)升或者會(huì)跌，就假設(shè)已在某個(gè)價(jià)位新單買(mǎi)入或賣(mài)出，然后密切跟蹤行情發(fā)展，何時(shí)乘勝追擊，何時(shí)壯士斷臂，何時(shí)見(jiàn)風(fēng)轉(zhuǎn)舵，看看自己眼光和靈活性到底有多少分?jǐn)?shù)。
　　　實(shí)際入市時(shí)，也要先進(jìn)行小額買(mǎi)賣(mài)，一開(kāi)頭應(yīng)該選擇一些價(jià)格波幅不太大的品種入手，像學(xué)游泳一樣先在淺水浸浸。小額投資階段不必太計(jì)較每戰(zhàn)的盈虧。虧了就當(dāng)繳學(xué)費(fèi)，賺了就當(dāng)獎(jiǎng)學(xué)金。主要著眼于買(mǎi)賣(mài)技巧的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的提高。要從行情分析和資金運(yùn)用兩方面檢討。特別要注意鍛煉自己止損認(rèn)賠的功夫，樹(shù)立牢固的“不怕錯(cuò)，最怕拖”的觀念。
　　　4．順勢(shì)而為
　　　關(guān)于怎么投資，大家說(shuō)的最多的就是：順勢(shì)而為。其實(shí)就是尊重客觀事實(shí)，不能主觀臆斷。期貨投資踏準(zhǔn)節(jié)拍、把握住趨勢(shì)比什么都重要。對(duì)市場(chǎng)要懷有敬畏之心，認(rèn)錯(cuò)沒(méi)什么丟臉的。做到不明朗的市不入，勉強(qiáng)入市，決策無(wú)依據(jù)，獲利無(wú)把握，為炒而炒，不僅失去了投資的意義，而且十居其九以虧損收?qǐng)觥?br /> 　　　不能夠盲目的“摸頂抄底”，在趨勢(shì)不能確定的時(shí)候，還有一種操作叫做：等待。要知道逆勢(shì)操作，經(jīng)常的結(jié)果就是：一步錯(cuò)，步步錯(cuò)，結(jié)果只有出局。
　　　5．控制倉(cāng)位
　　　參與期貨投資，倉(cāng)位控制是必修的一課，因?yàn)槠谪浗灰滋赜械谋ＷC金交易，一旦你滿倉(cāng)操作，即使方向暫時(shí)不對(duì)，就會(huì)面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，不像股票你可以等到地老天荒。（如下圖）
　　　期貨投資始終要把保障資金安全作為投資的第一要義。投資者切莫把期貨市場(chǎng)當(dāng)賭場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)放棄“一夜暴富”心理，要知道期貨市場(chǎng)從來(lái)不缺明星，缺的是壽星，急功近利，靠運(yùn)氣操作，靠賭一把的心態(tài)來(lái)面對(duì)期貨，輸恐怕只是時(shí)間問(wèn)題。
　　　6．學(xué)會(huì)止損
　　　盈利或虧損也是期貨交易“與生俱來(lái)”的不可分割的一部分。怎樣讓虧損盡可能小，而讓盈利盡可能大，是所有交易系統(tǒng)追求的目標(biāo)。但對(duì)于初涉期市的投資者來(lái)說(shuō)，如何盡量減小虧損，保全自身比追求盈利更現(xiàn)實(shí)，所以學(xué)會(huì)止損是最重要的。
　　　既然止損如此重要，關(guān)乎到我們?cè)谑袌?chǎng)中的生存，那么應(yīng)該怎么止損呢？止損的方法有很多，比如固定價(jià)位止損、技術(shù)指標(biāo)止損、心理價(jià)位止損，還有基于資金管理上的固定資金比率止損等等，都是將虧損限于一定范圍之內(nèi)的有益做法。止損的唯一理由是當(dāng)初你建立頭寸時(shí)的依據(jù)是否已經(jīng)發(fā)生變化，如果發(fā)生了變化，就堅(jiān)決止損，否則，就可以暫且觀望。
　　　7．獨(dú)立思考
　　　市場(chǎng)是值得敬畏的，所以不能拘泥于投資法則上的條條框框，而是獨(dú)立思考，從市場(chǎng)本身去把握每一個(gè)投資機(jī)會(huì)。期貨市場(chǎng)復(fù)雜多變，充斥著各種聲音，如何在市場(chǎng)中屏蔽噪聲，分離出對(duì)自己有用的價(jià)值，那就必須要同時(shí)對(duì)市場(chǎng)變化保持冷靜的頭腦，學(xué)會(huì)獨(dú)立思考。能信的只有市場(chǎng)，選擇與判斷只能靠自己。
　　　羅杰斯曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“我可以保證，市場(chǎng)的大多數(shù)操作是錯(cuò)的。必須獨(dú)立思考，必須拋開(kāi)羊群心理。”即使是大家認(rèn)為的權(quán)威，也不能迷信。國(guó)際著名投行高盛對(duì)石油價(jià)格預(yù)測(cè)就與結(jié)果屢次相悖。不唯書(shū)、不唯上，書(shū)本理論或者策略建議只能是我們做決定的參考依據(jù)，決不能代替自己獨(dú)立的思考。
　　　8．寵辱不驚
　　　期貨交易充滿刺激性，每天都可能發(fā)生一些不可預(yù)測(cè)的事情。面對(duì)那些突如其來(lái)的變化，價(jià)格的起落漲跌，必須學(xué)會(huì)控制自己的情緒，保持冷靜，理性的處理。
　　　賺與虧是市場(chǎng)走勢(shì)客觀升降的結(jié)果，并不以人們的主觀意志為轉(zhuǎn)移，也不會(huì)因我們的情緒表現(xiàn)而改變。當(dāng)帳戶出現(xiàn)虧損的時(shí)候，如果我們?cè)固煊热?、心急如焚能?dǎo)致虧損消失的話，我們盡管去怨，既然急、怨于事無(wú)補(bǔ)，徒亂陣腳，何不面對(duì)現(xiàn)實(shí)，坦然接受。當(dāng)出現(xiàn)盈利的時(shí)候，我們同樣不可過(guò)于洋洋自得、自滿自足，驕兵必?cái)∈怯篮愕牡览怼?br /> 　　　從這個(gè)角度來(lái)看，期貨也是一個(gè)人修身養(yǎng)性的好地方。只有用平和的心態(tài)從事期貨交易，才能在其中游刃有余。
　　　9．與時(shí)俱進(jìn)
　　　期貨是金融市場(chǎng)發(fā)展高級(jí)階段的產(chǎn)物，并且在不斷進(jìn)步之中，這就要求投資者不斷跟上發(fā)展的步伐。尤其是近年來(lái)，新的期貨交易軟件的開(kāi)發(fā)和使用為期貨投資注入了新的活力，也對(duì)投資者的交易水平提出了更高的要求，不僅要通過(guò)對(duì)行情的研判分析預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)形成策略，還要逐步學(xué)會(huì)如何將核心的交易思想轉(zhuǎn)化成電腦可以編譯的語(yǔ)言。
　　　如程序化交易，把投資者的交易策略和電腦軟件相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了電腦的自動(dòng)化下單，這就避免了手工下單受情緒波動(dòng)影響、執(zhí)行力不強(qiáng)、抓不住瞬間的交易機(jī)會(huì)等弱點(diǎn)，開(kāi)始成為金融市場(chǎng)發(fā)展的新趨勢(shì)。
           10．厚積薄發(fā)
　　　投資應(yīng)該是投資者一輩子的事情，需要不斷學(xué)習(xí)和積累。期貨投資虧損不可怕，可怕的是不知道為什么會(huì)虧損，不去總結(jié)歸納成功的經(jīng)驗(yàn)和失敗的教訓(xùn)。期貨不是賭場(chǎng)，有其自身的規(guī)律可循，市場(chǎng)的信息瞬息萬(wàn)變、錯(cuò)綜復(fù)雜，無(wú)論投資期貨看的是基本面，還是研究的技術(shù)面，都需要我們堅(jiān)持不懈、保持自信、通過(guò)學(xué)習(xí)不斷地提升自己，學(xué)會(huì)把期貨當(dāng)做一個(gè)長(zhǎng)期投資理財(cái)?shù)墓ぞ摺?/p>