非法金融活動(dòng)的常見(jiàn)形式

    01  非法集資

    不法分子往往偽造資質(zhì)，假冒政府支持項(xiàng)目或知名企業(yè)背景以投資項(xiàng)目為幌子，通過(guò)“高額回報(bào)”、“保本保收益”等虛假承諾為誘餌，誘導(dǎo)公眾將資金投入非法集資活動(dòng)，這些項(xiàng)目通常缺乏真實(shí)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容，在快速募集資金后突然跑路，導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。典型案例包括偽裝成“養(yǎng)老項(xiàng)目”的投資騙局、“消費(fèi)返利”的高額獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃等。

    02  網(wǎng)絡(luò)金融詐騙

    隨著數(shù)字技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙手段日益翻新。不法分子通過(guò)偽造金融網(wǎng)站、假冒銀行工作人員、實(shí)施虛假貸款等方式騙取群眾資金。此外，利用社交媒體和即時(shí)通訊工具傳播虛假信息、編造騙局也成為常見(jiàn)形式。例如，“冒充客服”退費(fèi)、“虛假中獎(jiǎng)”等騙局在近年來(lái)屢見(jiàn)不鮮。

    03  金融傳銷

    金融傳銷的本質(zhì)是通過(guò)“拉人頭”發(fā)展下線來(lái)維持資金運(yùn)轉(zhuǎn)。不法分子以虛假的理財(cái)產(chǎn)品或金融投資計(jì)劃為包裝，誘騙參與者繳納費(fèi)用加入并發(fā)展更多下線，形成資金鏈條。這種模式通常以“快速致富”吸引人，但其資金來(lái)源單一，一旦下線人數(shù)不足，資金鏈便會(huì)崩潰。

    04  非法外匯交易與虛擬貨幣騙局

    一些不法機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可開(kāi)展外匯保證金交易或虛擬貨幣買(mǎi)賣，吸引投資者參與“高杠桿交易”。這些平臺(tái)多存在操作不透明、資金無(wú)法追回等問(wèn)題，投資者稍有不慎便可能遭受慘重?fù)p失。此外，虛擬貨幣騙局往往伴隨著區(qū)塊鏈概念炒作，實(shí)質(zhì)上是空殼項(xiàng)目。

                                             （來(lái)源：珠海金融工作局）